أدوات تحليل الاستثمار العقاري في الخليج

يعتبر الاستثمار العقاري أحد أهم أنواع الاستثمارات، حيث يوفر للمستثمرين فرصًا لتحقيق عوائد مالية قيّمة. من جانب آخر يرتبط الاستثمار العقاري بمخاطر جمّة, مثل تغيرات السوق والنشاط التجاري والظروف الاقتصادية.

لذلك يعتبر تحليل الاستثمار العقاري عملية ضرورية لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية سليمة وتقليل المخاطر، حيث يشمل تحليل الاستثمار العقاري جمع البيانات وتقييمها ودراستها لتحديد إمكانات العقار وآفاقه المستقبليّة.

نتناول في هذا المقال مفهوم تحليل الاستثمار العقاري وخطواته وفوائده، كما سنتحدّث عن أهم طرق تحليل الاستثمار العقاري وأشهر أدوات التحليل المستخدمة في دول الخليج العربي.

 جدول المحتوى 

• ما هو تحليل الاستثمار العقاري؟
• 5 طرق لتحليل الاستثمار العقاري
• 5 أدوات لتحليل الاستثمار العقاري في الخليج

ما هو تحليل الاستثمار العقاري؟

هو عملية تقييم معطيات مختلفة، مثل موقع العقار واتجاهات السوق وحالة العقار والأداء المالي له، لتحديد إمكانات العقار لتوفير الدخل المتوقع منه.

يساعد تحليل الاستثمار العقاري المستثمرين على اتخاذ قرارات صحيحة (الاستثمار من عدمه) وتقليل المخاطر وزيادة العائدات على استثماراتهم.

خطوات تحليل الاستثمار

1- جمع البيانات: يتضمن ذلك مراجعة المعلومات المتاحة للعموم, بالإضافة إلى إجراء استشارات مع مختصّين عقاريّين.

2. تقييم مخاطر الورقة المالية أو الأصول: نفهم من خلالها مدى احتمالية انخفاض قيمة العقار وإجراء تقييم للعواقب المحتملة لهذا الانخفاض.

3. تقدير جدوى المخاطرة: يتضمن ذلك مقارنة مخاطر العقار بالعائد الذي يمكن تحقيقه من خلال الاستثمار فيه.

4. اتخاذ قرار الاستثمار من عدمه: يشمل ذلك تقدير قيمة العائد المحتمل مقابل قيمة المخاطر المحتملة، واتخاذ قرار بشأن مقدار الاستثمار.

لتحليل الاستثمار العقاري فوائد أهمّها:

• المساعدة في اتخاذ قرارات مناسبة حول مكان استثمار اموالك
•  فهم كيفية أداء الاستثمار وهل يستحق الاحتفاظ به او بيعه
• تحديد المخاطر المحتملة المرتبطة بالاستثمار  وإدارتها بالشكل المناسب

 طُرق تحليل الاستثمار العقاري

1. تحليل القيمة العادلة (Fair Market Value Analysis): يتم استخدام هذه التقنيّة لتقدير قيمة العقار استنادًا إلى معطيات السوق والعوامل المجاورة المؤثرة عليه.

2. تحليل العوائد (Return on Investment Analysis): يتم استخدام هذه الأداة لتحليل العوائد المتوقعة من الاستثمار في العقارات، بناء على عوامل مثل الإيجارات والنفقات والتكاليف المتعلقة بالصيانة والإدارة.

3. تحليل السوق (Market Analysis): تُستخدم هذه التقنيّة لتقييم السوق العقارية المحلية وتوقع الطلب والعرض وتوجهات الأسعار والاتجاهات السكانية والاقتصادية.

4. تحليل الخطر (Risk Analysis): تُستخدم هذه التقنيّة في التقييم لتحليل المخاطر المحتملة للاستثمار العقاري، مثل تغيرات السوق والنشاط التجاري وفرص الشراء وتغيرات القوانين.

5. تحليل الحساسية (Sensitivity Analysis): يستخدم مثل هذا التقييم لفهم كيفية تأثير تغيرات محددة على العوائد المتوقعة والمخاطر المحتملة للاستثمار في العقار.

5 أشهر أدوات لتحليل الاستثمار العقاري

1- استيتر ميتر

تُقدّم أداة استيتر ميتر تقييمات عقاريّة فوريّة ومجانيّة في: السعودية، البحرين والكويت.

كُلّ ما عليك هو:

1. التوجّه إلى موقع الأداة
2. اختيار الدولة والمنطقة
3. تحديد القطعة الواقع فيها العقار
4. اختيار العقار المُراد تقييمه
5. الضغط على ’’احصل على تقدير‘‘ وستظهر لك البيانات التالية حول الأرض.

6. إذا أردت تقدير قيمة العقار آليا، أضف البيانات التالية حول العقار في الصفحة ذاتها:

2- استيتر أسواق 

توفر لك هذه الأداة مجموعة هائلة من البيانات العقارية، بما في ذلك أسعار العقارات واتجاهات السوق وسلوك المشترين. تُقدّم الأداة بيانات عن:

• العمليات التجارية 
• معدل الإيجار والبيع
• بيانات على مستوى المنطقة
• معدل النمو
• الديموغرافيا والجنسية
• المرافق

3- ديل تشيك Delchek

تُتيح "ديل تشيك" للمستثمرين تحليل صفقات الاستثمار العقاري من أي مكان. سواء كنت تستخدم الكمبيوتر أو الهاتف المحمول أو الجهاز اللوحي.

يمكنك أيضا عبر المنصّة إنشاء ومشاركة تقارير العقارات باستخدام خاصية "فحص الصفقات"، بالإضافة إلى إمكانية تثبيت البيانات الخاصة بك على جميع أجهزتك بحيث يمكنك الوصول إلى التقارير في أي وقت وفي أي مكان.  يمكنك عبر منصة "ديل تشيك" القيام بتحليل عقاري دقيق ببضع نقرات:

• إدخال عدد كبير من بيانات العقارات.

• تحديد معايير الصفقة بدقّة.

• عرض التحليل المالي المفصل والتوقعات.

• البحث عن المبيعات الأخيرة والإيجارات المماثلة.

• حساب الحد الأقصى للعروض المسموح بها للبائعين.

• إنشاء وتبادل تقارير العقارات المهنية.

Mashvisor -4 (الولايات الأمريكية المتحدة)

تساعد الأداة المستثمرين في اتخاذ قرار شراء عقار من عدمه. تتيح لك المنصّة إمكانية تضييق نطاق المواقع ومراقبة الإيجارات المماثلة و تحليل إمكانات العائد على العقار.

تقدم هذه المنصة خدمات تحليل استثمار عقاري متطوّرة لـلمستثمرين العقاريين ومديري العقارات.

‍

5- BiggerPockets

 واحدة من أدوات التحليل الأكثر شمولاً، تُقدّم للمستثمرين العديد من الآلات الحاسبة للمساعدة في تحليل الصفقات. على سبيل المثال، تتيح المنصّة آلات حاسبة للاستثمار، مُقسّمة إلى فئات مثل العقارات المخصّصة للإيجار والعقارات القديمة المُعدّة للشراء ثمّ الصيانة والبيع.  

صُمّمت حاسبات الاستثمار العقاري الخاصّة بـ BiggerPockets لمساعدة المستثمرين على تحليل الاستثمارات العقاريّة بسرعة وفعالية، سواءً كُنت تريد:

• تحليل التدفقات النقديّة لصفقة عقارية مُحتملة.
• أو تحليل فرص شراء عقار بسعر منخفض وإصلاحه ثم بيعه بسعر أعلى.
• أوبائعًا للعقارات بالجملة لمستثمرين آخرين.

‍